Estafa nigeriana o timo 419: una fortuna demasiado buena para ser verdad

Tiempo de lectura: 3 min
Redacción Banco Pichincha
16 de noviembre 2021

Los fraudes en línea son casi tan antiguos como el Internet. Si alguna vez recibiste un correo en el que, de la nada te ofrecen mucho dinero, es muy probable que haya sido un intento de estafa nigeriana. Y aunque este engaño es bastante conocido, todavía hay muchas personas que caen en la trampa ya que, con el tiempo, el timo 419 ha adoptado varias personalidades.   

¡Sigue leyendo para que sepas cuáles son y cómo protegerte! 

Cómo funciona la estafa nigeriana 

La estafa nigeriana es un fraude que se realiza casi siempre por correo electrónico y es el claro ejemplo de uno de los ataques de ingeniería social más comunes: el phishing. También es conocida como timo 419, ya que viola ese artículo del código penal de Nigeria; uno de los países en donde más se origina este fraude. 

Con la estafa nigeriana, los ciberdelincuentes buscan acceder a números de cuenta, documentos de identidad y dinero de las personas que caen en este engaño. En su forma más común, una tercera persona se pone en contacto con la víctima para ofrecerle una gran suma de dinero o alguna oportunidad demasiado irresistible como para decir que no.  

Pero estas falsas promesas son solo un anzuelo para que las personas hagan un pago por adelantado para recibir el beneficio y es ahí donde les roban su dinero.

denuncias por estafas informáticas fueron registradas en Fiscalía de enero a julio de 2021.

Tipos de estafa nigeriana 

Ya no solo se trata del típico correo de un príncipe nigeriano que quiere transferirte su fortuna. Los cibercriminales se han inventado otras mentiras para seguir robando bajo esta misma modalidad. Estos son algunos casos comunes del timo 419

Timo 419: clásico El clásico: cuando una alta autoridad extranjera o un multimillonario a punto de morir quiere transferir su fortuna a tu cuenta bancaria.
Timo 419: ganaste la lotería ¡Te ganaste la lotería!: un correo en el que la víctima hace clic y entrega sus datos personales y bancarios para que le depositen el premio. 
Timo 419: el tío de América El tío de América: así se conoce al fraude de las falsas herencias, en el que supuestamente un pariente lejano le dejó su fortuna a la víctima, que debe pagar tasas y honorarios. 
Timo 419: oferta de trabajo Ofertas de trabajo falsas: los estafadores suplantan la identidad de empresas para ofrecer empleos con salarios y beneficios espectaculares, a cambio de un abono previo. 
Timo 419: estafa amorosa Estafas amorosas: cuando alguien toma la identidad de un extranjero para enamorar a su víctima y convencerle de que le envíe dinero para pagar un pasaje y conocerse en persona. 
Timo 419: fraude de la mascota El fraude de la mascota: ocurre con el falso anuncio de la venta o adopción de mascotas de raza; la víctima paga supuestos gastos de transporte y por supuesto,  la mascota nunca llega. 
Timo 419: ventas online Ventas online: cuando el ciberestafador se hace pasar por un comprador extranjero, finge pagar por el producto con cheques rebotados o transferencias falsas y convence a la víctima para que le envíe su producto. 

 

Así se reconoce una estafa nigeriana o 419

No importa bajo qué excusa quieran acceder a tu dinero e información; las estafas nigerianas son fáciles de reconocer. Presta atención a estas señales:

  • Un contacto no solicitado de una persona extranjera dice tener mucho poder en su país. 
  • Hay promesas millonarias en el correo para ofrecerte una gran suma de dinero por prestar tu cuenta o participar en una transacción. 
  • Solicitan ingreso de dinero para que te encargues de pagar impuestos, comisiones de envío y otros gastos menores para completar la transacción. 
  • Te pedirán información como tus datos personales y bancarios: nombre completo, cédula, pasaporte o número de cuenta. 
  • Hay redacción confusa en sus comunicaciones. Muchas veces los ciberestafadores utilizan traductores automáticos, por lo que el mensaje que recibes tendrá faltas de ortografía, errores gramaticales y de puntuación. 

Cómo prevenir el timo 419 

Aunque la estafa nigeriana tiene muchas caras, el modus operandi siempre es el mismo y por eso prevenir este fraude es muy fácil. Las recomendaciones son sencillas; solo tienes que estar atento a los mensajes que recibes y además: 

  • Nunca prestes tu cuenta a terceros para que hagan transacciones bancarias. 
  • Desconfía de alguien que te ofrece dinero fácil. 
  • No respondas ni por curiosidad a correos o mensajes sospechosos. 
  • Jamás entregues tus datos bancarios ni información confidencial como usuarios y claves. 
  • Verifica la identidad del remitente del correo y solicita detalles sobre su identidad y la intención de su mensaje. 

 

PRO TIP: Las plataformas de mensajería también son un canal para la estafa nigeriana y fraudes telefónicos. Protégete por todos los frentes para evitar que roben tu dinero desde el celular.